徹底した顧客目線で


お客様のお悩みを解決します

証券会社で10年以上の営業経験があり、2008年のリーマンショックやチャイナショック（2015～2016年）、東日本大震災などマーケットが激変するイベントを、転勤のないアドバイザーとして累計2,000以上の口座を担当し長期の時間軸でお客様に寄り添ってきました。

このような激変する時期に営業をしていましたので、担当するお客様の運用状況（パフォーマンス）は常にプラス、と言うことはなくマーケットが良くない時期もありました。転勤がなく担当するお客様は基本的に途中で変わることは無かったので、大きく下落するとお客様からは厳しいご意見もいただきましたが、中長期の時間軸で担当することを活かしてそこからどのように改善させていくかについてもじっくり時間をかけて進めていくことが出来ました。
ただ、お客様の考え方は様々ですので、一緒に進めていくことを選ぶ方ばかりではなく中には一度の損失で銀行預金にシフトされる方もいらっしゃいました。悪いマーケット環境で営業をしてきたことで様々なお客様の意見を伺いながら売買に関われたことで、お客様の時間軸に合わせて上手に運用するにはどのようにすれば良いかコツのようなものが見えましたし、サポートに活かせると思いました。

売買手数料や投資信託の残高に応じた信託報酬が収入のメインとなるとお客様の中には『どうせ手数料稼ぎでしょ』と

掴めました。私はの提案を通してお客様と長期で関わるなかで損失が出てもそこから回復出来たり利益をしっかり出せるお客様と、損失を続けたりマイナスを回復出来ないお客様では、思考や行動に違いがあることが見えてきました。アドバイザーが出来ることは提案までで取引を決めるのはお客様のため、こちらは良しと思って提案した内容でも"証券会社は手数料が確実に入ってくるけど我々は利益が必ず得られるか分からない"と提案を吟味していただけないお客様もいらっしゃったのは仕方がないことだとも思います。

証券会社や銀行などの金融機関は、ファンドラップや信託報酬の高い投資信託など、安定した収益に繋がる預かり資産をいくら増やしたかで評価されるようになってきていますので以前のような売買手数料に傾斜した提案からは変わってきていますが、いずれにしても金融機関はいただける収益に合わせたサポートになります。また、金融機関が対面でサポートするのは富裕層だけになるようになってきており、一般の方が金融機関からサポートを受けたい場合はお客様から都度お願いしないとサポートが受けられないようになってきています。

『老後2000万円問題』と言う言葉にあるようにリタイア後の生活を安心して過ごすためには多大な準備が必要です。さらに、少子高齢化やインフレ・消費増税や社会保険料等の負担増などが想定され将来への備えは期間が長くなるほど必要額も増える傾向にあります。

金融機関は富裕層

FP資格の取得を機に株式から開始した自身の運用経験も20年以上のFPが、金融市場の変化に適切に対応する実践型の運用サポートでお客様のライフプランの実現を誠心誠意お手伝いします。累計2,000以上の口座を担当し様々なお客様の取引に関わってきた経験を活かし、運用の経験が浅かったり不安に思われる方でもライフプランの実現に向けてより良い運用が出来るようにサポートします。

株主優待をきっかけに自身でも20年以上個別株の運用経験がありますので、一般的な"長期・分散・積み立て"だけでは得られない楽しみも得られるオリジナルの運用プランをご提案します。また、株価・為替・金利の動向を適切にお伝えしマーケットに則したアドバイスを通して、お客様の資産だけでなく金融の知見も蓄積できるようにサポートします。経済のことが最初は分からなくても、少しずつ理解が深まり主体的にお客様ご自身でお客様のカラーが出る運用を出来るようにします。

私は、その経験を活かしながら、お客様の手数料に依存せず、サポートしたいと思っています。

※富裕層：純金融資産が1億円～5億円未満。準富裕層：純金融資産が5,000万円～1億円未満。
野村総合研究所『野村総合研究所、日本の富裕層は149万世帯、その純金融資産総額は364兆円と推計』
https://www.nri.com/jp/news/newsrelease/lst/2023/cc/0301_1

あ

あ

このようなお悩みやご希望はありませんか？

  1. NISAやiDeCoはしているけど実は商品の詳しいことはわかっておらず、個別の株や投資信託の商品内容についてちゃんと教えてくれる人に相談したい
  2. 一般的な『長期・分散・積み立て』以外の話も聞いてみたい
  3. 株主優待やふるさと納税など、モノも受け取りながら運用を楽しみたい
  4. 運用の良い話だけでなく悪い話もちゃんと教えて欲しい
  5. 大きく増えるような魅力的な話もいいけど、自分のライフプランに適した利益を目指すようなサポートをして欲しい
  6. リタイア後はお金を使う方が多くなるので、買うことだけでなく売る方のサポートもちゃんとして欲しい
  7. 担当者が変わらずサポートして欲しい

運用のことで不安なことや気になることがあれば、お気軽にご相談ください。

サービス内容

つみたて

『長期・分散・積み立て』でライフプランの実現に向けて着実に資産形成を目指します。

ふるさと納税

『長期・分散・積み立て』でライフプランの実現に向けて着実に資産形成を目指します。

株主優待

『長期・分散・積み立て』でライフプランの実現に向けて着実に資産形成を目指します。

資産取り崩し

『長期・分散・積み立て』でライフプランの実現に向けて着実に資産形成を目指します。

サービス内容

（例：①半年or1年+②つみたての方は、株主優待を無料で追加サポートします）

サービスの流れ

お問い合わせ
まずは『お問い合わせフォーム』よりご連絡ください。翌営業日から起算して３営業日以内に当事務所よりご連絡させていただき、初回面談の日程を調整します。
初回面談
初回面談は無料で、お客様のお考えや現状・ご要望等等をお伺いします。約１時間前後お時間をいただく予定です。
ご提案・お見積り
伺った内容を基にお客様に適した面談回数等のサービスプランとお見積りをご提案させていただきます。ご不明な点があれば遠慮なくご質問ください。
ご契約・お支払い
ご提案させていただいたサービス内容・料金にご納得いただけた場合のみ、サービスご利用の契約を締結します。その後、料金をお支払いいただきます。
サービス開始
ご提案させていただいた内容にて業務を実施いたします。
ご希望のライフプラン実現に向けて、精いっぱいサポートします。

料金

①会費+②サポートプラン+③オプションの合計となります。

なお、法人様の場合は従業員数や事業所の数等により一律の提示が出来ませんので個別にご提案いたします。

①会費

期間料金
１年コース66,000円
半年コース39,600円
３か月コース23,100円
１回面談コース5,500円

※他のコンテンツ（保険や相続等）を同じ期間内ご利用される場合、会費は二重にいただきません。

②サポートプラン

サポート対象金額
つみたて55,000円
ふるさと納税11,000円
株主優待22,000円

※つみたて：資産形成時の積み立てのサポートはもちろん、証券会社の選び方や口座開設からもサポートします。また、ライフプランに合わせた資金化（売却）の進め方もサポートします。詳細はお尋ねください。

※ふるさと納税・株主優待：基本的に未経験の方が初めて返礼品や優待を受け取るまでのサポート内容となっていますが、ご経験のある方でもご利用いただけます。株主優待は個別銘柄の選定や売買方法等をサポートしますので、優待のない個別銘柄をNISA成長枠で利用をお考えの方もご利用ください。

※つみたてをご利用+①で半年or1年の方には、株主優待を無料で追加対応します。

③オプション

オプション料金
キャッシュフロー表22,000円／1回1パターン

※キャッシュフロー表は、つみたての効果（想定）を主に伝える内容の予定です。

お得なセット

『ライフプランを幅広く・長い時間軸でサポートして欲しい』と言うご希望にお応えできるよう、お得な割引セットを設定します。

①会費：１年
②サポートプラン：つみたて
③オプション：キャッシュフロー表

133,000円→